7 tipos de estafas más comunes y cómo prevenirlas

La reflexión sobre casos reales de estafas proporciona información valiosa para comprender tácticas y vulnerabilidades de los estafadores en el mundo criptográfico.

La naturaleza descentralizada y cuasi anónima de las criptomonedas hace que este medio de intercambio sea atractivo tanto para inversores legítimos como para estafadores. Incluso con las nuevas regulaciones, todavía se necesita supervisión y educación financiera.

Antonio Araújo Junior, abogado en el campo de los mercados de capitales y derecho digital, dice que muchas estafas incluso explotan la falta de conocimiento y las emociones de los inversores. También señala que antes de apostar por proyectos y plataformas relacionados con criptomonedas, se debe realizar una debida diligencia, con el apoyo de un despacho de abogados especializados en el tema. Una recomendación de cara a los nuevos tiempos.

“La educación y la sensibilización también son herramientas esenciales para no ser víctima de este tipo de fraudes”, dice el abogado.

• El FBI señala 6 monederos de bitcoin vinculados a Corea del Norte e insta a las empresas de criptos a estar vigilantes

Conoce los tipos de estafas más comunes y cómo evitar caer en trampas:

1. Phishing: los estafadores crean sitios web o correos electrónicos falsos que parecen servicios legítimos para robar información confidencial como claves privadas o credenciales de inicio de sesión.
   Prevención: revisa siempre la URL y los certificados de seguridad y nunca compartas claves privadas.

2. Esquemas Ponzi y pirámides: se hacen promesas de altos rendimientos garantizados para atraer inversores. Los rendimientos iniciales se pagan con el capital de nuevos inversores y el plan finalmente se desmorona.
   Prevención: desconfía de las promesas de ganancias rápidas y fáciles, además de consultar a un despacho de abogados especializado en inversiones, derecho digital y mercado de capitales para emitir una opinión legal.

• Protocolos DeFi, Exactly y Harbor, son hackeados en ataques separados

3. Estafas de inversión: ofertas para invertir en proyectos falsos o inexistentes, a menudo promovidos mediante marketing agresivo.
   Prevención: Un abogado especializado en la materia puede llevar a cabo una debida diligencia exhaustiva y emitir una opinión.

4. Ransomware: malware que cifra los archivos del usuario y exige el pago en criptomonedas para desbloquearlos.
   Prevención: mantén el software actualizado y evita descargas de fuentes no confiables.

5. Pump and dump: manipulación de precios en la que los organizadores inflan artificialmente una criptomoneda y luego la venden rápidamente, lo que provoca una caída brusca.
   Prevención: Evita la participación en grupos que promuevan estas prácticas y muestra escepticismo ante consejos de inversión no solicitados.

6. Ofertas iniciales de monedas (ICO) falsas: ventas de tokens para un proyecto inexistente o fraudulento.
   Prevención: investiga profundamente el proyecto, el equipo y el whitepaper antes de invertir, con respaldo legal.

7. Robo de intercambio: La intrusión en plataformas de comercio de criptomonedas para robar fondos de los usuarios.
   Prevención: utiliza autenticación de dos factores y almacena criptomonedas en billeteras frías cuando sea posible.

• Hackers norcoreanos han robado USD 2,000 millones en criptomonedas desde 2018

Antonio también afirma que analizar casos reales de estafas con criptomonedas puede proporcionar información valiosa sobre las tácticas y vulnerabilidades de los estafadores.

“En cualquier caso, es extremadamente importante cuidar la seguridad en línea, implementar sistemas de investigación y respaldo, y verificar antes de invertir su dinero“, concluye el abogado.

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.

Te puede interesar:

• El FBI señala 6 monederos de bitcoin vinculados a Corea del Norte e insta a las empresas de criptos a estar vigilantes
• Protocolos DeFi, Exactly y Harbor, son hackeados en ataques separados
• Hackers norcoreanos han robado USD 2,000 millones en criptomonedas desde 2018
• Cypher Protocol consigue congelar USD 600,000 en criptomonedas robadas en un ataque de seguridad
• Weekend Wrap: despiden a un desarrollador de Uniswap, el hacker de Steadefi mezcla sus fondos robados, Zuckerberg critica a Elon Musk y más
• Curve Finance se compromete a reembolsar a los usuarios tras el hackeo de USD 62 millones
• Finance Redefined: investigación del hackeo de Multichain por USD 1,500 millones, Shibarium contempla su relanzamiento, Base y Optimism unen fuerzas