Según el fiscal general de Nueva York, la plataforma cobraba a los inversores “comisiones exorbitantes y no reveladas”, y un usuario llegó a cobrar un total de USD 51,000 en sólo 13 meses.
La plataforma de trading de criptomonedas Coin Cafe ha recibido la orden de reembolsar USD 4.3 millones a sus usuarios tras supuestamente cobrar “comisiones exorbitantes y no reveladas” por almacenar bitcoin en la plataforma, lo que provocó que algunas cuentas se vaciaran por completo de sus fondos.
Con sede en Brooklyn, Coin Cafe presentó inicialmente una solicitud de licencia de moneda virtual ante el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York en julio de 2015; sin embargo, no fue aprobada hasta enero de este año.
A pesar de los siete años y medio que duró el proceso de solicitud, a Coin Cafe se le permitió operar durante todo ese tiempo, pero se le señaló por poner “en riesgo a los inversores”, ya que no cumplió con su obligación de registrarse en la Oficina del Fiscal General de Nueva York, a la que están obligados todos los intermediarios de Nueva York.
El 18 de mayo, se reveló que el exigente había estado cobrando comisiones “exorbitantes” por almacenar bitcoin sin informar adecuadamente a los inversores, lo que llevó a algunos casos en los que las cuentas de los inversores fueron aniquiladas por completo, según la Fiscal General del Estado de Nueva York, Letitia James.
En un comunicado, James afirmó que Coin Cafe defraudó por miles de dólares a “cientos de neoyorquinos”, cobrando y aumentando habitualmente “comisiones sin informar adecuadamente a los inversores”.
Un inversor neoyorquino incurrió en comisiones que superaban los USD 10,000 en un solo mes, mientras que otro inversor se vio afectado por comisiones que ascendían a USD 51,000 en un lapso de 13 meses. Se señaló:
“La empresa estaba cobrando a los inversores comisiones exorbitantes y no reveladas por utilizar su almacenamiento de monederos, a pesar de comercializar su almacenamiento de monederos como “gratuito” en su sitio web.”
La investigación de la Oficina del Fiscal General reveló que Coin Cafe cambió la estructura de tarifas cuatro veces desde septiembre de 2020, sin nunca “informar claramente a los inversores del aumento”.
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Este es otro ejemplo de por qué mi oficina propuso medidas de sentido común para regular la industria de criptomonedas y proteger a las personas contra el fraude.https://t.co/G5XkasCfhA
El “cambio más drástico en la estructura de comisiones” se produjo en octubre de 2022, cuando se cobró a los inversores una comisión por inactividad. Afirmaba:
“Cobraba a los inversores el mayor de los siguientes importes: el 7.99 por ciento de la cuenta o 99 dólares de Bitcoin al mes si un inversor no compraba, vendía o transfería bitcoin en el sitio de Coin Cafe en un plazo de 30 días.”
James criticó el “marketing engañoso” implicado, pero también destacó la “falta de regulación efectiva” como factor contribuyente.
“Este es un ejemplo más de por qué la industria de las criptomonedas necesita estar mejor regulada”, declaró James.
En un acuerdo, Coin Cafe está obligada a reembolsar todas las comisiones a los inversores con sede en Estados Unidos que soliciten un reembolso dentro del próximo año.
La plataforma también está obligada a notificar a todos los clientes con sede en EE.UU. de su elegibilidad para un reembolso por correo electrónico antes del 23 de mayo.
Cointelegraph se puso en contacto con Coin Cafe para hacer comentarios sobre la situación, pero no recibió respuesta en el momento de la publicación.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión
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Author: Ciaran Lyons
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